अपने निवेश पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें; इन चरणों को ध्यान में रखें
पोर्टफोलियो क्या है?
यह किसी व्यक्ति या संस्था द्वारा रखे गए निवेशों का संग्रह है। एक निवेश पोर्टफोलियो में आमतौर पर स्टॉक, बॉन्ड और रियल एस्टेट जैसी विभिन्न संपत्तियां शामिल होती हैं।
अपने निवेश पोर्टफोलियो की प्रभावी समीक्षा करने के लिए कई महत्वपूर्ण चरण हैं:
क्या आपकी पिछली समीक्षा के बाद से आपके लक्ष्य, जोखिम सहनशीलता या समय सीमा में कोई बदलाव आया है? यदि हाँ, तो अपनी नई स्थिति के साथ तालमेल बिठाने के लिए अपने लक्षित परिसंपत्ति आवंटन और निवेश को अपडेट करें।
अपने निवेशों की सूची बनाएं
पहला कदम अपने सभी निवेश खातों और परिसंपत्तियों की एक व्यापक सूची तैयार करना है। इसमें आपके स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड, रियल एस्टेट या आपके द्वारा रखे गए अन्य निवेश शामिल हैं। अपने पोर्टफोलियो की पूरी तस्वीर पाने के लिए स्टेटमेंट, लॉगिन जानकारी और अन्य दस्तावेज़ इकट्ठा करें।
परिसंपत्ति आवंटन
समय के साथ, बाजार की हलचल आपके पोर्टफोलियो के एसेट एलोकेशन को उसके मूल लक्ष्यों से भटका सकती है। समीक्षा के दौरान, जाँच करें कि क्या स्टॉक, बॉन्ड और अन्य एसेट का आपका मिश्रण अभी भी आपकी जोखिम सहनशीलता और निवेश समयसीमा के अनुरूप है। अपने पसंदीदा एलोकेशन को बहाल करने के लिए एसेट खरीदकर या बेचकर पुनर्संतुलन की आवश्यकता हो सकती है।
विविधता
विविधीकृत पोर्टफोलियो होने से जोखिम प्रबंधन में मदद मिल सकती है। देखें कि आपके निवेश विभिन्न क्षेत्रों, भौगोलिक क्षेत्रों और परिसंपत्ति वर्गों में कैसे फैले हुए हैं। यदि आप किसी एक क्षेत्र में अत्यधिक निवेश कर रहे हैं, तो विविधीकरण के उचित स्तर को पुनः प्राप्त करने के लिए अपनी होल्डिंग्स को समायोजित करने पर विचार करें।
निवेश लागत
निवेश शुल्क और खर्च समय के साथ रिटर्न को खत्म कर सकते हैं। जांचें कि क्या आपके पास कोई उच्च लागत वाला उत्पाद है और पता लगाएं कि क्या समान जोखिम के लिए कम लागत वाले विकल्प उपलब्ध हैं। यहां तक कि छोटे शुल्क अंतर भी दीर्घकालिक विकास को काफी हद तक प्रभावित कर सकते हैं।
कर निहितार्थों की समीक्षा करें
अपनी होल्डिंग्स के कर निहितार्थों और अपने कर बोझ को कम करने के लिए किसी भी संभावित रणनीति पर विचार करें।
पोर्टफोलियो समीक्षा को नियमित अभ्यास बनाकर, निवेशक यह सुनिश्चित करने में मदद कर सकते हैं कि उनकी परिसंपत्तियाँ समय के साथ अपने वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने के लिए अच्छी स्थिति में रहें। जैसे-जैसे बाज़ार में उतार-चढ़ाव होता है, पुनर्मूल्यांकन और दिशा समायोजन आपके निवेश की सुरक्षा कर सकता है।